商业研究

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• 法与经济 • 上一篇    下一篇

英国金融监管：缘起、法律变革及其启示

余建川1，常健2   

  1. （1.武汉大学 国家领土主权与海洋权益协同创新中心/中国边界与海洋研究院，武汉 430072；2. 华中师范大学 法学院，武汉 430079）
  • 收稿日期:2018-04-20 出版日期:2018-08-10
  • 作者简介:余建川（1994-），男，四川乐山人，武汉大学国家领土主权与海洋权益协同创新中心研究人员，中国边界与海洋研究院研究生，研究方向：国际法学；常健（1976-），男，河南济源人，华中师范大学法学院教授，法学博士，研究方向：经济法学。
  • 基金资助:
    国家法治与法学理论研究项目，项目编号：13SFB3036；教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目，项目编号：14JZD008；华中师范大学中央高校基本科研业务费（人文社科类）重大培育项目，项目编号：CCNU17Z02005。

The Origins，Legal Changes and Teachings of UK Financial Supervision

YU Jian-chuan1，CHANG Jian2   

  1. (1. Collaborative Innovation Center for Territorial Sovereignty and Maritime Rights/China Institute of Boundary and Ocean Studies, Wuhan University, Wuhan 430072,China； 2. Law School of Central China Normal University, Wuhan 430079,China)
  • Received:2018-04-20 Online:2018-08-10

摘要： 金融监管体系的法律变革往往是金融监管的风向标，英国在2012年、2013年、2016年曾先后对其金融监管体系做出了三次根本性的变革，考察其法律变革进程会发现：一是将“促进部门多元化和竞争”与“防范风险”作为金融监管的两大监管目标；二是以强化中央银行的监管职能为核心，不断加强宏观与微观双重监管；三是注重金融监管部门之间的协调与合作，创新协作监管机制；四是始终将金融消费者、投资者的权益保护置于重要地位。这些举措对推进我国金融监管体系创新改革具有借鉴意义。

关键词: 英国金融监管, 系统性风险, 中央银行, 协调监管, 金融消费者

Abstract: The legal changes of financial supervision system are always the signal of financial supervision. The UK has made three fundamental changes to its financial supervision system in 2012, 2013 and 2016.By studying its process of legal changes, we can find the two targets “promoting the diversification and competition of the department” and “preventing risks” are both weighed in financial supervision; strengthening the supervision function of the central bank both on macro supervision and micro supervision; we should always pay attention to the coordination and cooperation between the regulatory departments; it is important to protect the rights and interests of financial consumers and investors. The above measures are of great reference significance to promote innovation reform of China′s financial supervision system.

Key words: UK financial supervision, systemic financial risks, Central Bank, coordinated regulation, financial consumers